Для адвокатов и бухгалтеров ужесточили правила информирования о сомнительных сделках клиентов

Для адвокатов и бухгалтеров ужесточили правила информирования о сомнительных сделках клиентов

С 23 апреля действуют новые правила передачи сведений о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Бухгалтерские, аудиторские и юридические компании, а также адвокаты и нотариусы должны по новым правилам сообщать о сделках или операциях, которые можно заподозрить в отмывании денег и терроризме. Теперь информацию они могут передавать только лично, без сообщения о факте передачи третьим лицам.

Нововведения в основном касаются ужесточения требований к безопасности данных о сомнительных сделках или финансовых операциях клиентов. Так, правила теперь прямо запрещают разглашать третьим лицам факт передачи в Росфинмониторинг такой информации. А также обязывают обеспечить защиту данных в соответствии с российским законодательством.

Адвокатам и нотариусам теперь надлежит только лично отправлять сообщения в Росфинмониторинг. Ранее они могли проинформировать службу через адвокатские и нотариальные палаты, заключившие соответствующие соглашения о взаимодействии.

Кроме того, в правилах впервые подробно разъясняется, как необходимо действовать при невозможности направления электронного сообщения через личный кабинет — до устранения неполадок. В таких случаях следует представить в Росфинмониторинг оптический или цифровой носитель информации с электронным сообщением и приложить сопроводительное письмо. Передать документы следует непосредственно в службу либо направить туда заказное письмо с уведомлением.

Как и прежде, в электронное сообщение включаются сведения, необходимые для идентификации клиента, о виде операции или сделки, об основании совершения, дата и сумма. А также сообщаются обстоятельства, послужившие основанием полагать, что сделка осуществляется или может быть осуществлена в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.